一、了解洗钱陷阱，远离非法活动

　　(一)“跑分平台”洗钱。“跑分平台”将电信、网络、支付结算、社交软件融合，实现跨地域、跨领域洗钱。犯罪团伙向“卡农”“码农”购买公民个人信息和银行卡、收付款二维码等作为洗钱工具。“卡农”“码农”贪图小利，触犯“帮助信息网络犯罪活动罪”，沦为洗钱犯罪的帮凶。

　　(二)地下钱庄洗钱。违法犯罪分子以非法获利为目的，未经有关部门批准，擅自从事资金支付结算、买卖外汇、跨境汇款等违法犯罪活动。参与地下钱庄交易的单位和个人涉嫌洗钱犯罪的将受到法律制裁。

　　(三)虚拟货币洗钱。目前，我国政府始终坚持对虚拟货币交易炒作的禁止性政策，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在洗钱风险。

　　(四)网络赌博洗钱。网络赌博因其犯罪成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌资流动性大资金交割方便快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱越来越被犯罪分子所青睐，参与网赌涉嫌犯罪。

　　(五)网络直播洗钱。在网络直播平台上，观众通过支付宝、微信、银联、网银和充值卡进行充值，购买直播平台的各种兑换礼物，对主播进行大额打赏，由于网络直播平台对资金来源背景和真实去向难以监测，常被犯罪分子利用成为洗钱新通道。

　　(六)电信诈骗洗钱。先行充值或垫付资金的刷单行为都是诈骗；投资理财需谨慎，警惕虚假投资理财网站、APP；任何声称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷平台都有极大风险；接到自称电商、物流客服的电话，务必到官方平台核实。

　　二、增强风险防范意识，加强自我保护

　　(一)选择安全可靠的机构办理金融业务。选择合法的金融机构和支付机构办理金融业务，妥善保管好身份证件、账户、银行卡、密码、U盾和交易信息。

　　(二)做到“六个不要”。

　　(1)不要出租、出借自己的身份证件。

　　(2)不要随意暴露个人身份信息。

　　(3)不要出租、出借自己的银行账户和银行卡。

　　(4)不要出租、出借自己的微信、支付宝账户和收付款二维码。

　　(5)不要用自己的账户替他人收款、提现和转账。

　　(6)不要利用信用卡套现。